Регистрация кредитных организаций

  • автор:

Настоящее Положение на основании части третьей статьи 12, частей восьмой и девятой статьи 22 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2019, N 30, ст. 4151) устанавливает порядок открытия кредитными организациями (их филиалами) внутренних структурных подразделений в форме дополнительного офиса, порядок внесения сведений о внутренних структурных подразделениях в форме дополнительного офиса в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, а также перечень банковских операций, которые вправе осуществлять такое внутреннее структурное подразделение.

Содержание

Глава 1. Открытие кредитной организацией (ее филиалом) дополнительного офиса

1.1. Кредитная организация (ее филиал) вправе открывать на территории Российской Федерации внутренние структурные подразделения в форме дополнительного офиса.

При этом место нахождения дополнительного офиса определяется кредитной организацией (ее филиалом) самостоятельно. Структурная часть дополнительного офиса кредитной организации (филиала), предназначенная для осуществления банковских операций (далее — УТО), может располагаться по дополнительному адресу.

1.2. При открытии дополнительного офиса кредитная организация должна иметь:

1.2.1. документы, подтверждающие право собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования) на завершенное строительством здание (помещение) — в случае если дополнительный офис (в том числе, УТО) размещается в завершенном строительством здании (помещении), принадлежащем кредитной организации на праве собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования);

1.2.2. разрешение на ввод здания (помещения) в эксплуатацию — в случае если дополнительный офис (в том числе, УТО) размещается в завершенном строительством здании (помещении), введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр недвижимости, на срок не более двух лет с даты внесения сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций;

1.2.3. следующие документы, если дополнительный офис (в том числе, УТО) размещается в быстровозводимом строении (части строения), в том числе модульного типа (за исключением киосков, навесов, палаток и других подобных объектов), не относящемся к недвижимому имуществу, установленном на фундамент (площадку) и имеющем связь с земельным участком, на котором оно установлено, возведение и перемещение которого невозможно без проведения строительно-монтажных работ, общей площадью, занимаемой дополнительным офисом, не менее 150 кв. м. (при размещении строения в городском поселении) или не менее 30 кв. м. (при размещении строения в сельском поселении):

1.2.3.1. документы, подтверждающие право собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования) кредитной организации на земельный участок, на котором расположено строение (часть строения) (если кредитная организация имеет право собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования) на земельный участок, на котором расположено строение (часть строения);

1.2.3.2. документы, подтверждающие право аренды (субаренды, безвозмездного пользования) кредитной организации на строение (часть строения) (если строение (часть строения) не принадлежит кредитной организации на праве собственности);

1.2.3.3. план строения (части строения) с экспликацией (с указанием размеров занимаемой площади и назначения помещений).

1.3. Дополнительный офис открывается только кредитной организацией, не имеющей запрета на открытие филиалов, введенного Банком России на основании пункта третьего части третьей статьи 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2019, N 31, ст. 4430) (ее филиалом) путем направления уведомления об открытии дополнительного офиса в Восточный или Западный центр допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (далее — Центр допуска) в зависимости от места нахождения кредитной организации. Дата направления уведомления об открытии дополнительного офиса является датой открытия дополнительного офиса.

Рекомендуемый образец уведомления приведен в приложении к настоящему Положению.

1.4. Кредитная организация (ее филиал) в течение пяти рабочих дней со дня изменения реквизитов дополнительного офиса, указанных в приложении к настоящему Положению, направляет уведомление об изменении реквизитов дополнительного офиса в Центр допуска в зависимости от места нахождения кредитной организации.

Рекомендуемый образец уведомления приведен в приложении к настоящему Положению.

В случае если изменение реквизитов дополнительного офиса связано с изменением его адреса, кредитной организацией (филиалом) должны быть соблюдены требования, установленные пунктом 1.2 настоящего Положения.

1.5. Кредитная организация (ее филиал) в целях закрытия дополнительного офиса направляет уведомление о закрытии дополнительного офиса в Центр допуска в зависимости от места нахождения кредитной организации. Датой закрытия дополнительного офиса является дата направления уведомления о закрытии дополнительного офиса.

Рекомендуемый образец уведомления приведен в приложении к настоящему положению.

1.6. Направление кредитной организацией (ее филиалом) уведомлений, предусмотренных абзацем первым пункта 1.3, абзацем первым пункта 1.4 и абзацем первым пункта 1.5 настоящего Положения, осуществляется в электронном виде в соответствии с требованиями Указания Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года N 49605.

Глава 2. Порядок внесения сведений о дополнительных офисах кредитных организаций (их филиалов) в Книгу государственной регистрации кредитных организаций

2.1. Центр допуска вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о дополнительном офисе кредитной организации (ее филиала) в течение трех рабочих дней со дня поступления уведомления об открытии (изменении реквизитов, закрытии) дополнительного офиса.

2.2. Центр допуска в течение двух рабочих дней с даты внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии (изменении реквизитов, в том числе связанных с изменением места нахождения (адреса), закрытия) дополнительного офиса направляет в кредитную организацию (ее филиал) сообщение в форме электронного документа о внесении соответствующих сведений о дополнительном офисе в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

2.3. В сообщении, предусмотренном пунктом 2.2 настоящего Положения, должен содержаться порядковый номер дополнительного офиса, включающий в себя:

регистрационный номер кредитной организации, номер дополнительного офиса и аббревиатуру «ДО» — в случае открытия дополнительного офиса кредитной организацией (например: 10000 / 1-ДО);

регистрационный номер кредитной организации, порядковый номер филиала, номер дополнительного офиса и аббревиатуру «ДО» — в случае открытия дополнительного офиса филиалом кредитной организации (например: 10000 / 1 / 1-ДО).

Глава 3. Перечень банковских операций, которые вправе осуществлять дополнительный офис

3.1. Перечень банковских операций, которые вправе осуществлять дополнительный офис, определяется кредитной организацией (ее филиалом) самостоятельно, в рамках лицензии Банка России на осуществление банковских операций, выданной кредитной организации (положения о филиале).

3.2. Кредитная организация (филиал) не может делегировать дополнительному офису право на осуществление только операции по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме.

Дополнительный офис, осуществляющий операцию по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме, обязан также осуществлять и иные операции из перечня делегированных ему кредитной организацией (филиалом).

3.3. Делегирование кредитной организацией (филиалом) дополнительному офису в случае, указанном в подпункте 1.2.3 пункта 1.2 настоящего Положения, права на осуществление операций по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме не допускается.

Глава 4. Заключительные положения

4.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

4.2. Внутренние структурные подразделения в форме операционных офисов, кредитно-кассовых офисов и операционных касс вне кассового узла кредитных организаций (их филиалов), действующие на момент вступления в силу настоящего Положения, с даты вступления в силу настоящего Положения признаются дополнительными офисами. При этом направление кредитными организациями (их филиалами) в Центр допуска уведомления об изменении реквизитов таких внутренних структурных подразделений в связи с признанием их дополнительными офисами в соответствии с настоящим пунктом не требуется.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации

Приложение
к Положению Банка России
от N
«О порядке открытия кредитными
организациями (их филиалами) внутренних
структурных подразделений в форме
дополнительного офиса, порядке внесения
сведений о внутренних структурных
подразделениях в форме дополнительного
офиса в Книгу государственной регистрации
кредитных организаций, а также
перечне банковских операций, которые вправе
осуществлять такое внутреннее
структурное подразделение»

(Рекомендуемый образец)

(Восточный центр допуска финансовых
организаций Департамента допуска и
прекращения деятельности финансовых
организаций Банка России / Западный
центр допуска финансовых организаций
Департамента допуска и прекращения
деятельности финансовых организаций
Банка России; адрес центра допуска)

УВЕДОМЛЕНИЕ
ОБ ОТКРЫТИИ (ИЗМЕНЕНИИ РЕКВИЗИТОВ, ЗАКРЫТИИ) 1 ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ОФИСА

1 указывается необходимое

N п/п Название реквизита Сведения на момент открытия (изменения реквизита, закрытия) Содержание изменения реквизита Дата изменения реквизита
1 2 3 4 5
I СВЕДЕНИЯ О КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
1 Полное фирменное наименование кредитной организации
2 Регистрационный номер кредитной организации
II СВЕДЕНИЯ О ФИЛИАЛЕ
3 Полное наименование филиала
4 Порядковый номер филиала
III СВЕДЕНИЯ О ДОПОЛНИТЕЛЬНОМ ОФИСЕ
5 Наименование дополнительного офиса (при наличии)
6 Порядковый номер дополнительного офиса
7 Адрес дополнительного офиса
7.а Уникальный номер адреса объекта адресации в Государственном адресном реестре федеральной информационной адресной системы (ФИАС) для адреса дополнительного офиса (при наличии такого номера)
8 Коды банковских операций, право на осуществление которых делегировано дополнительному офису

____________________________________________________ подтверждает, что 1:

(полное фирменное наименование кредитной организации

(полное наименование филиала)

1 Указывается в случае размещения дополнительного офиса в быстровозводимом строении (части строения), в том числе модульного типа.

— размещение дополнительного офиса в быстровозводимом строении (части строения), в том числе модульного типа, согласовано с уполномоченными государственными и муниципальными органами (если такое согласование являлось необходимым);

— дополнительный офис, размещаемый в быстровозводимом строении (части строения), в том числе модульного типа, обладает организационными и техническими возможностями для осуществления банковских операций;

— строение (часть строения), отражено в бухгалтерском учете кредитной организации (ее филиала) как основное средство (если строение (часть строения) принадлежит кредитной организации на праве собственности), либо в бухгалтерском учете кредитной организации (ее филиала) отражен актив в форме права пользования строением (частью строения) (если строение (часть строения) не принадлежит кредитной организации на праве собственности).

Примечания:

1. Строка 6 заполняется только в случае направления уведомления об изменении реквизитов (закрытии) дополнительного офиса.

2. При заполнении строк 7 и 7.а при наличии у адреса дополнительного офиса уникального номера ФИАС сведения приводятся попарно в отношении каждого соответствующего друг другу адреса и уникального номера ФИАС. В случае размещения дополнительного офиса по нескольких адресам добавляются строки с возрастающей нумерацией после знака «.».

Пример заполнения строк 7 и 7.а:

7 улица Солнечная, дом 1
111ааа-bbb222
7.1 улица Луговая, дом 2
7.1.а 333ccc-ddd444
7.2 улица Полевая, дом 3
7.2.а 555eee-fff666

Строки 7 и 7.а заполняются только в отношении помещений дополнительного офиса, предназначенных для осуществления банковских операций.

3. При направлении уведомления об изменении реквизитов дополнительного офиса обязательно заполняются графа 3 по строкам 1 и 2 (если дополнительный офис открыт кредитной организацией), 3 и 4 (если дополнительный офис открыт ее филиалом), 5 (при наличии) и 6, а также графы 3 — 5 по строке, по которой происходит изменение.

4. При изменении фирменного наименования кредитной организации (наименования ее филиала) направление уведомления об изменении реквизитов дополнительного офиса не требуется.

5. При заполнении строки 8 коды банковских операций, право на осуществление которых делегировано дополнительному офису, указываются в соответствии со следующим классификатором:

Код Название банковской операции
1 привлечение денежных средств во вклады (до востребования и на определенный срок) от:
1.а физических лиц
1.б юридических лиц
2 размещение от своего имени и за свой счет привлеченных во вклады денежных средств:
2.а физических лиц
2.б юридических лиц
3 открытие и ведение банковских счетов:
3.а физических лиц
3.б юридических лиц
4 осуществление переводов денежных средств по банковским счетам по поручению:
4.а физических лиц
4.б юридических лиц (в том числе, банков-корреспондентов)
5 инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание:
5.а физических лиц
5.б юридических лиц
6 купля-продажа иностранной валюты в:
6.а наличной форме
6.б безналичной форме
7 привлечение драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок), за исключением монет из драгоценных металлов от:
7.а физических лиц
7.б юридических лиц
7.1 размещение от своего имени и за свой счет привлеченных во вклады драгоценных металлов (за исключением монет из драгоценных металлов):
7.1.а физических лиц
7.1.б юридических лиц
7.2 открытие и ведение банковских счетов в драгоценных металлах, за исключением монет из драгоценных металлов:
7.2.а физических лиц
7.2.б юридических лиц
7.3 осуществление переводов по банковским счетам в драгоценных металлах по поручению:
7.3.а физических лиц
7.3.б юридических лиц (в том числе, банков-корреспондентов)
8 осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов)

Банк России разработал проект положения Банка России «О порядке открытия кредитными организациями (их филиалами) внутренних структурных подразделений в форме дополнительного офиса, порядке внесения сведений о внутренних структурных подразделениях в форме дополнительного офиса в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, а также перечне банковских операций, которые вправе осуществлять такое внутреннее структурное подразделение» (далее — проект положения).

Подготовка проекта положения связана с реализацией полномочий Банка России, предусмотренных частью третьей статьи 12, частями восьмой и девятой статьи 22 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», а также совершенствованием нормативной базы Банка России, регулирующей деятельность внутренних структурных подразделений кредитных организаций (далее — ВСП), включая унификацию их видов.

Проект положения предусматривает:

форму ВСП, которые вправе открывать кредитные организации (их филиалы) — дополнительный офис (далее — ДО);

порядок открытия (изменение реквизитов, закрытия) ДО;

порядок внесения сведений о ДО кредитных организаций (их филиалов) в Книгу государственной регистрации кредитных организаций;

перечень банковских операций, которые могут осуществляться в ДО;

переходные положения в отношении действующих видов ВСП (за исключением передвижных пунктов кассовых операций).

Одновременно с изданием данного положения будет издано Указание Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», исключающее положения, содержащие сходное регулирование.

Действие проекта указания будет распространено на кредитные организации, имеющие региональные сети ВСП и реализующие мероприятия по их развитию и оптимизации.

Предполагаемый срок вступления в силу проекта указания: 2 квартал 2020 года.

Предложения и замечания по проекту указания принимаются с 22 января по 4 февраля (включительно) 2020 года.

У кого есть положение о филиале/операционном офисе банка?

Рейтинг основных форумов Городские форумы Городской форум Городской форум для новичков Нижегородская политика Форум исторической справедливости Жалобная книга Чемпионат мира по футболу 2018 Бабский форум Мужской Анонимный медицинский форум Дурацкие вопросы Вкусный форум Потеряли-Нашли Белый список Нижнего Автофорумы Автофорум главный Девушка за рулем ВАЗ форум 4х4 форум Жалобный Шевроле Форум Такси Автозапчасти Гаражный форум KIA-форум Рено форум Hyundai Форум VAG Форум Все автофорумы Форумы покупок Центр раздач: информационный форум Глав-Пристрой (со всех форумов, взрослый) Совместная покупка Совместная покупка: центральный Совместная покупка: взрослый Совместная покупка: вкусный Совместная покупка: мама и малыш Совместная покупка: уютный Совместная покупка: сбор предоплаты, раздачи Совместная покупка: услуги Совместная покупка: область Совместная покупка: Дзержинск Совместная покупка: Саров Зарубежные интернет-покупки Покупаем вместе Покупаем Вместе: Основной Покупаем вместе: БОЛЬШОЙ ШОПИНГ (взрослый) Покупаем вместе: БЕБИ-ШОП (детский) Покупаем вместе: ДОМОВОЙ Покупаем вместе: ГАСТРОНОМ Покупаем вместе: Сбор предоплаты, раздачи Покупаем Вместе: пристрой Покупаем Вместе: услуги Выгодная покупка Выгодная покупка — общие вопросы Выгодная покупка — взрослый Выгодная покупка — детский Выгодная покупка — сбор предоплаты, раздачи Выгодная покупка — объявления Форум закупок Мой малыш Мой малыш — Основной Мой малыш — Объявления. Общий Мой малыш — Объявления: детская одежда Мой малыш — Объявления: детская обувь Мой малыш — Объявления: детский транспорт, игрушки, мебель Халявный Халявный (основной) Котята и др. животные Элитный (продажа неликвидных товаров) Халявный Студенческий Услуги Домоводство Полезный форум Бытовые проблемы Деревенский форум Домоводство Цветочный форум Форум владельцев собак Форум владельцев кошек Дачный. Основной. Бытовая Техника Творческий Рукоделие основной Форумы по интересам Свадебный форум Я люблю Фиолетовый форум Я ненавижу Сделаны в СССР Литература и искусство Мы против Совместной покупки Музыкальный Кино форум Танцевальный форум Кладоискатели и коллекционеры Подводная охота Рыболовный Охотничий Стильный форум Флирт, Любовь, Знакомства Фотофорум Видеосъемка Здоровье Развитие Человека Пивной форум Кулинарный Парфюмерный Парфюмерная Лавка Собачий форум Собачий форум: Основной Собачий форум: пристрой животных Наши Дети Наши дети Школьный форум Особые дети Благотворительность Технофорумы Интернет-НН GPS форум Мобильный форум Техно-форум Технотуса Проф. и бизнес форумы Бизнес форум Биржа задач и поручений Реклама и PR Форум журналистов и СМИ Фотография Автобизнес Недвижимость Банковский форум Руководители Военный форум Медицина Форум трейдеров Бухучет и аудит Страхование Юридический Форум связистов Подбор персонала Работа для студентов Разработчики ПО Дизайн форум Строительные форумы Строительный форум (основной) Окна Форум электриков Мебель Кондиционирования и вентиляция Форум по теплоизоляции Форум строительных объявлений Форум проектировщиков Форум архитектура и дизайн Все строительные форумы Туризм, отдых, экстрим Туризм, отдых, экстрим Спортивные форумы Клуб болельщиков Спортплощадка Боевые искусства Велофорумы Нижнего Новгорода Велофорум Нижнего Новгорода Путешествия Нижегородская область Недвижимость Недвижимость Ипотека Совместная аренда жилья Земельный форум ТСЖ Садоводческое товарищество Жилые районы Автозаводский район Московский район Сормовский район Мещерское озеро Все форумы районов Форумы домов Корабли Новая Кузнечиха Октава ЖК (ул. Глеба Успенского) Мончегория ЖК Аквамарин ЖК (Комсомольская пл.) Сормовская Сторона ЖК КМ Анкудиновский парк ЖК Красная Поляна ЖК (Казанское шоссе) Времена Года ЖК (Кстовский р-он) Стрижи ЖК (Богородский р-он) На Победной ЖК (Победная ул., у дома 18) Окский берег ЖК (п. Новинки) Цветы ЖК (ул. Академика Сахарова) Деревня Крутая кп (Кстовский р-он) Опалиха кп (Кстовский р-он) Юг мкр. (Южный бульвар) Гагаринские высоты мкр. Бурнаковский мкр. Белый город мкр. (60-лет Октября ул.) Зенит ЖК (Гагарина пр.) Седьмое небо ЖК Все форумы домов Частные форумы Саровский Клуб Покупателей Покупки на сайте iHerb Июньские мамочки Знакомства и Приятное Общение Форум безумных идей Ночной форум Королевство кривых зеркал Ищу вторую половинку! Лютики-цветочки КУПЛЯ-ПРОДАЖА Отряд стройности Пчеловодство Форум ленивых Волейбольный клуб туристов Встречи для секса Буду мамой! Алкогольный форум Лютики-цветочки Котоводство Форум сексуального опыта Свободка Праздничные форумы Праздничный форум Форум модераторов Новый форум модераторов Отзывы и предложения (техподдержка)

Создание (регистрация) банка

Компания «Консалт-групп» оказывает юридические услуги по государственной регистрации банковских и небанковских кредитных организаций. Приобрести банк можно двумя способами — либо с нуля, либо купить готовый банк с уже имеющийся лицензией. Мы сможем помочь вам в обоих случаях.

Понятие банка

Банк – это кредитная организация, которая на основании лицензии Центрального банка РФ имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

!— ЗАЯВКА —> Закажи регистрацию банка +7 495 995-58-54

Оставьте заявку и мы перезвоним Вам
в течение 15 минут! Каждому, кто оставит заявку или позвонит нам сегодня — консультация по налоговым вопросам бесплатно!

01 Шаг 1 Звоните по номеру
+7 (495) 995-58-54
или оставляете заявку 02 Шаг 2 Проводим
консультацию
бесплатно! 03 Шаг 3 Мы зарегистрируем
банк!

Виды банков

Различают следующие виды банков:

  1. Банки с универсальной лицензией.
  2. Банки с базовой лицензией.

Банки с универсальной лицензией имеют право осуществлять все виды банковских операций.

Банки с базовой лицензией вправе осуществлять банковские операции с некоторыми ограничениями. В частности, они не могут размещать вклады, привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы, выдавать банковские гарантии, с иностранными юридическими лицами, с иностранными организациями, не являющимися юридическими лицами по иностранному праву, а также с физическими лицами, личным законом которых является право иностранного государства.

Порядок создания банков

Банк может быть создан только в форме хозяйственного общества: акционерного общества или общества с ограниченной ответственностью.

Решение о создании банка принимается его учредителями на общем собрании, которое оформляется протоколом. На собрании учредителей решаются вопросы о наименовании банка, его местонахождении, утверждается устав общества, устанавливается размер уставного капитала, о составе органов управления, об избрании лиц в органы управления обществом и другие вопросы.

Устав банка должен содержать:

  1. полное и сокращенное фирменные наименования;
  2. сведения об адресе и месте нахождения кредитной организации;
  3. перечень осуществляемых банковских операций и сделок;
  4. сведения о размере уставного капитала;
  5. сведения о системе органов управления, в том числе исполнительных органов, и органов внутреннего контроля, о порядке их образования и об их полномочиях;
  6. иные сведения, предусмотренные федеральными законами для уставов юридических лиц указанной организационно-правовой формы.

Минимальный размер уставного капитала банка устанавливается в сумме:

  1. 1 миллиард рублей — для вновь регистрируемого банка с универсальной лицензией;
  2. 300 миллионов рублей — для вновь регистрируемого банка с базовой лицензией;

Банк России устанавливает предельный размер имущественных (неденежных) вкладов в уставный капитал кредитной организации, а также перечень видов имущества в неденежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного капитала. Не могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации привлеченные денежные средства.

Также законом «О банках и банковской деятельности» предъявляются требования к минимальному размеру собственных средств (капитала) банков.

Минимальный размер собственных средств (капитала) с 1 января 2018 года устанавливается в сумме:

  1. 1 миллиард рублей (за исключением случаев, определенных частями 3 и 4 ст.11.2 закона) — для банка с универсальной лицензией;
  2. 300 миллионов рублей — для банка с базовой лицензией.

Государственная регистрация банка

Внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о создании банка осуществляется налоговой службой на основании решения Банка России о государственной регистрации с учетом особенностей, уставленных законом «О банках и банковской деятельности».

Банк России в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций в порядке, установленном федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

Документы, необходимые для государственной регистрации банка

Для государственной регистрации банка в Банк России в установленном им порядке представляются следующие документы:

  1. заявление с ходатайством о государственной регистрации банка и выдаче лицензии на осуществление банковских операций. Подлинность подписей на заявлении удостоверяется нотариусом;
  2. учредительный договор (подлинник или нотариально удостоверенная копия), если его подписание предусмотрено федеральным законом;
  3. устав (подлинник или нотариально удостоверенная копия);
  4. бизнес-план, утвержденный собранием учредителей (участников) банка, протокол собрания учредителей (участников), содержащий решения об утверждении устава кредитной организации, а также кандидатур для назначения на должности руководителя кредитной организации и главного бухгалтера кредитной организации;
  5. документы об уплате государственной пошлины за государственную регистрацию банка и за предоставление лицензии на осуществление банковских операций при создании кредитной организации. Размер госпошлины за регистрацию банка составляет 4000 рублей. А за предоставление лицензии на осуществление банковских операций при создании банка — 0,1 процента заявленного уставного капитала создаваемого банка, но не более 500 000 рублей;
  6. аудиторские заключения о бухгалтерской (финансовой) отчетности учредителей — юридических лиц;
  7. документы (согласно перечню, установленному нормативными актами Банка России), подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями — физическими лицами в уставный капитал кредитной организации;
  8. анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации. Указанные анкеты заполняются этими кандидатами собственноручно и должны содержать сведения, установленные нормативными актами Банка России, а также сведения:
    о наличии у этих лиц высшего юридического или экономического образования (с представлением копии документа об образовании и о квалификации) и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального образования — опыта руководства таким подразделением не менее двух лет;
    о наличии (об отсутствии) судимости (с представлением оригинала справки о наличии (об отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации);
  9. анкеты кандидатов на должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций. Указанные анкеты заполняются этими кандидатами собственноручно и должны содержать сведения, установленные нормативными актами Банка России, а также сведения:
    о наличии у этих лиц высшего образования (с представлением копии документа об образовании и о квалификации);
    о наличии (об отсутствии) судимости (с представлением оригинала справки о наличии (об отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации);
  10. документы (согласно перечню, установленному нормативными актами Банка России), необходимые для оценки деловой репутации учредителей (участников) банка, кандидатов в члены совета директоров (наблюдательного совета), лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица — учредителя (участника) кредитной организации, приобретающего более 10 процентов акций (долей) кредитной организации.

Помимо этих документов Центральный банк Российской Федерации самостоятельно запрашивает в налоговом органе сведения о государственной регистрации юридических лиц, являющихся учредителями банка, и сведения о выполнении учредителями — юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами за последние три года. Банк вправе представить документы, содержащие указанные сведения, по собственной инициативе.

Решение о государственной регистрации банка и выдаче ему лицензии производится в срок не более 6 месяцев с даты представления всех документов.

После принятия решения о государственной регистрации ЦБ РФ направляет сведения и документы в налоговую службу, которая в срок не более чем 5 рабочих дней вносит в ЕГРЮЛ соответствующую запись и не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения соответствующей записи, сообщает об этом в Банк России. Банк России не позднее 3 рабочих дней со дня получения информации о внесенной в ЕГРЮЛ записи о кредитной организации уведомляет об этом ее учредителей с требованием произвести в месячный срок оплату 100% объявленного уставного капитала банка и выдает учредителям документ, подтверждающий факт внесения записи о кредитной организации в единый государственный реестр юридических лиц.

При предъявлении документов, подтверждающих оплату 100% объявленного уставного капитала кредитной организации, Банк России в трехдневный срок выдает кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций.

Банк имеет право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии, выданной Банком России.

Услуги «Консалт-групп» при создании банка

  1. Консультация по всем правовым и бухгалтерским вопросам;
  2. Помощь в подготовки учредительного собрания;
  3. Подготовка всего необходимого пакета документов для регистрации банка в соответствии с требованиями законодательства и ЦБ РФ. В штате нашей компании работают не только юристы, но и экономисты, что дает возможность подготовить не только юридические, но и экономические (бухгалтерские) документы;
  4. Сопровождение у нотариуса;
  5. Сдача документов в ЦБ РФ для принятия решения о регистрации банка и выдачи банковской лицензии и сопровождение процесса рассмотрения данных документов на протяжении всего срока;
  6. Получение документов после регистрации;
  7. Для акционерных обществ – регистрация эмиссии акций;
  8. Постановка на учет во внебюджетных фондах и органах статистического учета;
  9. Открытие расчетного и корреспондентского счета;
  10. После регистрации банка — консультации по вопросам сдачи отчётности банка в ЦБ РФ, соблюдения финансовых нормативов ЦБ РФ, о том, что может считаться сомнительными сделками и пр.

Закажи регистрацию банка +7 495 995-58-54

Оставьте заявку и мы перезвоним Вам
в течение 15 минут! Каждому, кто оставит заявку или позвонит нам сегодня — консультация по налоговым вопросам бесплатно!

01 Шаг 1 Звоните по номеру

Учредительные документы банка

Учредительные документы банка – пакет документов, служащих основанием для деятельности кредитной организации. Банк создается как юридическое лицо определенной организационно-правовой формы: акционерное общество, общество с ограниченной ответственностью или общество с дополнительной ответственностью. Приблизительно 75% российских банков зарегистрированы сегодня как ОАО и ЗАО, 25% — как ООО. Форма ОДО не распространена.

В соответствии с Федеральным законом от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» основным документом кредитной организации является устав, который в обязательном порядке должен содержать:

  • фирменное наименование;
  • указание на организационно-правовую форму;
  • сведения об адресе (месте нахождения) органов управления и обособленных подразделений;
  • перечень осуществляемых банковских операций и сделок в соответствии со ст. 5 настоящего ФЗ;
  • сведения о размере уставного капитала;
  • сведения о системе органов управления, в том числе исполнительных органов, и органов внутреннего контроля, о порядке их образования и об их полномочиях;
  • иные сведения, предусмотренные федеральными законами для уставов юридических лиц указанной организационно-правовой формы.

Помимо устава, к учредительным документам относится протокол общего собрания учредителей кредитной организации, содержащий решение о ее создании и другие необходимые сведения.

В отличие от организаций – не банков при регистрации или при внесении изменений учредительные документы передаются в Банк России. А ЦБ после принятия решения направляет их в государственный орган, ответственный за ведение реестра юридических лиц (на лето 2011 года эту функцию выполняют межрегиональные инспекции Федеральной налоговой службы России). Таким образом, решение о регистрации кредитных организаций принимает Банк России, а не держатель реестра.

При этом инструкция ЦБ РФ от 2 апреля 2010 года № 135-И «О порядке принятия банком России решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» налагает ряд дополнительных требований на учредителей банка. Во-первых, учредители кредитной организации — юридические лица должны иметь устойчивое финансовое положение. Во-вторых, достаточное количество собственных средств для внесения в уставный капитал банка. В-третьих, осуществлять деятельность в течение не менее трех лет. В-четвертых, выполнять обязательства перед федеральным бюджетом. В-пятых, налагается ряд дополнительных требований на учредителей, которые сами являются кредитными организациями.

Учредители кредитных организаций не могут выйти из состава участников банка в течение первых трех лет.

Статья 14. Документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций

ФЗ «О банках и банковской деятельности» 2019 года (N 395-1 редакция 2018-2019)

Глава II. ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ

(в ред. Федерального закона от 02.07.2013 N 146-ФЗ)

Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций в Банк России в установленном им порядке представляются следующие документы:

1) заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций; в заявлении также указываются сведения об адресе (месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, по которому осуществляется связь с кредитной организацией;

2) учредительный договор (подлинник или нотариально удостоверенная копия), если его подписание предусмотрено федеральным законом;

3) устав (подлинник или нотариально удостоверенная копия);

4) бизнес-план, утвержденный собранием учредителей (участников) кредитной организации, протокол собрания учредителей (участников), содержащий решения об утверждении устава кредитной организации, а также кандидатур для назначения на должности руководителя кредитной организации и главного бухгалтера кредитной организации. Порядок составления бизнес-плана кредитной организации и критерии его оценки устанавливаются нормативными актами Банка России;

5) документы об уплате государственной пошлины за государственную регистрацию кредитной организации и за предоставление лицензии на осуществление банковских операций при создании кредитной организации;

6) документы (согласно перечню, установленному нормативным актом Банка России) для оценки финансового положения физических или юридических лиц — учредителей (участников) кредитной организации, физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении учредителей (участников) кредитной организации, приобретающих более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении учредителей (участников) кредитной организации, приобретающих 10 и менее процентов акций (долей) кредитной организации, входящих в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, в том числе аудиторские заключения о бухгалтерской (финансовой) отчетности учредителей (участников) — юридических лиц;

(п. 6 в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 281-ФЗ)

7) документы (согласно перечню, установленному нормативным актом Банка России), подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями (участниками) — физическими лицами в уставный капитал кредитной организации;

(в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 281-ФЗ)

8) анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации (за исключением небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций). Указанные анкеты заполняются этими кандидатами собственноручно или с применением технических средств, подписываются ими собственноручно и должны содержать сведения, установленные нормативными актами Банка России, а также сведения:

о наличии у кандидата на должность руководителя кредитной организации и руководителя филиала кредитной организации высшего образования (бакалавриат, специалитет, магистратура, подготовка кадров высшей квалификации) (далее — высшее образование) с представлением копии документа об образовании и о квалификации, а также о наличии опыта руководства кредитными организациями, отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, опыта руководства лицами, признаваемыми в соответствии со статьей 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» некредитными финансовыми организациями (за исключением ломбардов), или опыта работы на руководящих должностях в органах государственной власти Российской Федерации, органах государственной власти субъектов Российской Федерации, Банке России, а также на руководящих должностях в государственных корпорациях (если в их должностные обязанности входило руководство подразделениями, связанными с осуществлением банковских операций) не менее двух лет;

(в ред. Федерального закона от 28.11.2018 N 452-ФЗ)

о наличии у кандидата на должность главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации и главного бухгалтера филиала кредитной организации высшего образования (с представлением копии документа об образовании и о квалификации) и опыта работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью в финансовой организации, не менее одного года;

о наличии (об отсутствии) судимости (с представлением оригинала справки о наличии (об отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации);

(п. 8 в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 281-ФЗ)

9) анкеты кандидатов на должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций. Указанные анкеты заполняются этими кандидатами собственноручно или с применением технических средств, подписываются ими собственноручно и должны содержать сведения, установленные нормативными актами Банка России, а также сведения:

(в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 281-ФЗ)

о наличии у этих лиц высшего образования (с представлением копии документа об образовании и о квалификации);

о наличии (об отсутствии) судимости (с представлением оригинала справки о наличии (об отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации);

10) документы (согласно перечню, установленному нормативными актами Банка России), необходимые для оценки деловой репутации:

лиц, указанных в частях четвертой, седьмой — девятой статьи 11.1 и части второй статьи 11.1-2 настоящего Федерального закона;

физических или юридических лиц — учредителей (участников), приобретающих более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, и физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

физических или юридических лиц — учредителей (участников), приобретающих 10 и менее процентов акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, и физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц;

а также иных лиц, указанных в части четвертой статьи 16 настоящего Федерального закона.

(п. 10 в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 281-ФЗ)

Помимо документов, указанных в части первой настоящей статьи, Центральный банк Российской Федерации самостоятельно запрашивает в федеральном органе исполнительной власти, осуществляющем государственную регистрацию юридических лиц, физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей и крестьянских (фермерских) хозяйств, сведения о государственной регистрации юридических лиц, являющихся учредителями кредитной организации, а в налоговом органе запрашивает сведения о выполнении учредителями — юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года. Кредитная организация вправе представить документы, содержащие указанные сведения, по собственной инициативе.

Часть третья утратила силу. — Федеральный закон от 29.07.2017 N 281-ФЗ.

(след.) —>
Статья 13.1. Утратила силу. — Федеральный закон от 27.06.2011 N 162-ФЗ. Статья 15. Порядок государственной регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций

Содержание целиком…(показать/скрыть)

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *