АО инг банк Евразия Яндекс

  • автор:

ИНГ Банк

Банк был учрежден в 1993 году голландской финансовой группой ING Group* в форме АОЗТ «Интернационале Нидерланден Банк (Русланд)». Позднее российское подразделение группы стало работать под наименованием «ИНГ Банк (Евразия)».

На момент учреждения банка «ИНГ Груп Н. В.» принадлежало 70% от общего количества акций, в дальнейшем ее доля в капитале кредитной организации была увеличена.

С декабря 2004 года банк является участником системы страхования вкладов физических лиц.

В марте 2015 года организационно-правовая форма была изменена на акционерное общество.

На 1 июля 2019 года объем нетто-активов кредитной организации составил 345,5 млрд рублей, объем собственных средств – 42,6 млрд рублей. По итогам первого полугодия 2019 года банк демонстрирует прибыль в размере 4,2 млрд рублей.

Сеть подразделений:
головной офис (Москва).

Владельцы:
«Инг Груп Н.В.» (акции в публичном обращении) – 100%.

Совет директоров: Малколм Браун (председатель), Марк Балтуссен, Михель де Хаан, Найл Картон, Ерун Вос, Пшемыслав Чижески.

Правление: Михаил Чайкин (председатель), Наталья Лондаренко (главный бухгалтер), Олег Крылов, Игорь Смирнов, Дмитрий Савинов, Виктор Деменцев, Камил Стефански, Алла Молоканова, Иштван Януар Мунтинг, Харальд Пеетерс.

* ING Group ─ международная финансовая корпорация голландского происхождения с 150-летней историей. Группа представлена более чем в 40 странах мира и обслуживает порядка 38,2 млн клиентов, предоставляя традиционные банковские услуги, инвестиционные и страховые услуги, а также пенсионное обслуживание. Численность сотрудников группы превышает 51 тыс. человек.

В Нидерландах и Бельгии группа работает в основном с крупными корпорациями, предоставляет полный спектр услуг, включая расчетно-кассовое обслуживание (РКО) и инвестиционное банковское обслуживание. В других регионах мира ключевыми направлениями деятельности группы является структурное финансирование, операции на финансовых рынках, РКО, а также лизинг. В структуру группы также входит ING Real Estate — крупнейшая в мире компания по управлению недвижимостью.

Розничные банковские продукты группа предлагает физическим лицам, а также предприятиям малого и среднего бизнеса в Нидерландах, Бельгии, Люксембурге, Польше, Румынии, Турции, Индии, Таиланде и Китае. ING Direct предлагает розничные продукты (депозиты, ипотечные кредиты, текущие счета, инвестиционные продукты и потребительские кредиты) в сети Интернет в Канаде, Испании, Австралии, Франции, Италии, Германии, Великобритании и Австрии. В число направлений деятельности группы входит также страховой бизнес и инвестиционный менеджмент.

Чистые совокупные активы ING Group по МСФО на 30 июня 2019 года составили 913,4 млрд евро, собственный капитал ─ 53,5 млрд евро, чистая прибыль за шесть месяцев 2019 года — 2,6 млрд евро.

Аналитический центр Банки.ру

Устойчивость и надежность банка. Финансовый анализ банка ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ)

ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО является крупным российским банком и среди них занимает 39 место по активам-нетто.

На отчетную дату (01 Февраля 2020 г.) величина активов-нетто банка ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) составила 240.52 млрд.руб. За год активы увеличились на 10,16%. Прирост активов-нетто положительно повлиял на показатель рентабельности активов ROI (данные на ближайшую квартальную дату 01 Января 2020 г.): за год рентабельность активов-нетто выросла с 1.19% до 3.42%.

ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) — дочерний иностранный банк.

ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) — находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.

Рейтинг кредитоспособности банка ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) от аккредитованных рейтинговых агентств
(по состоянию на 15 Февраля 2020 г.):

Агентство Долгосрочный международный Краткосрочный Национальный Прогноз
Fitch BBB (Хорошая кредитоспособность) F2 (Хороший уровень краткосрочной кредитоспособности) стабильный
АКРА AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) стабильный

За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.

Ликвидность и надежность

Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Для оценки ликвидности, рассмотрим период примерно в 30 дней, в течение которых банк будет в состоянии (или не в состоянии) выполнить часть взятых на себя финансовых обязательств (т.к. все обязательства вернуть в течение 30 дней не может ни один банк). Эта «часть» называется «предполагаемым оттоком средств». Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.

Кратко структуру высоколиквидных активов представим в виде таблицы:

Из таблицы ликвидных активов мы видим, что незначительно изменились суммы средств в кассе, межбанковских кредитов, размещенных на срок до 30 дней, сильно увеличились суммы корсчетов НОСТРО в банках (чистых), высоколиквидных ценных бумаг РФ, сильно уменьшились суммы средств на счетах в Банке России, высоколиквидных ценных бумаг банков и государств, при этом объем высоколиквидных активов с учетом дисконтов и корректировок (на основе Указания №3269-У от 31.05.2014) вырос за год с 150.18 до 174.25 млрд.руб.

Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:

За рассматриваемый период с ресурсной базой произошло то, что незначительно изменились суммы остальных вкладов физ.лиц (в т.ч. ИП) (сроком до 1 года), в т.ч. текущих средств юр.лиц (без ИП), межбанковских кредитов, полученных на срок до 30 дней, собственных ценных бумаг, обязательств по уплате процентов, просрочка, кредиторская и прочая задолженность, увеличились суммы депозитов и прочих средств юр.лиц (сроком до 1 года), сильно уменьшились суммы вкладов физ.лиц со сроком свыше года, корсчетов ЛОРО банков, при этом ожидаемый отток денежных средств увеличился за год с 72.99 до 83.08 млрд.руб.

На рассматриваемый момент соотношение высоколиквидных активов (средств, которые легко доступны для банка в течение ближайшего месяца) и предполагаемого оттока текущих обязательств дает нам значение 209.73%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.

В корреляции с этим важны для рассмотрения нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Тут мы видим, что нормативы Н2 и Н3 сейчас на достаточном уровне.

Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:

По медианному методу (отброс резких пиков): сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а экспертная надежность банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.

Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО можно увидеть .

Структура и динамика баланса

Объем активов, приносящих доход банка составляет 89.99% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.90% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).

Структура доходных активов на текущий момент и год назад:

Видим, что незначительно изменились суммы Межбанковские кредиты, Кредиты юр.лицам, Векселя, Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования, сильно увеличились суммы Вложения в ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты физ.лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 11.3% c 194.45 до 216.44 млрд.руб.

Аналитика по степени обеспеченности выданных кредитов, а также их структуре:

Анализ таблицы позволяет предположить, что банк делает упор на кредитование банков, формой обеспечения которого являются гарантии и поручительства. Заметим, что удельный вес наиболее надежной формы обеспечения – имущества заемщика (в том числе драгоценные металлы и ценные бумаги) значительно уменьшился до значения 0.34%. Общий уровень обеспеченности кредитов невысок, но достаточен при условии хорошего качества обеспечения.

Краткая структура процентных обязательств (т.е. за которые банк обычно платит проценты клиенту):

Видим, что незначительно изменились суммы Средства банков (МБК и корсчетов), Вклады физ. лиц, увеличились суммы Средства юр. лиц, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 12.6% c 177.06 до 199.38 млрд.руб.

Подробнее структуру активов и пассивов банка ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО можно рассмотреть .

Прибыльность

Прибыльность источников собственных средств (рассчитываемая по балансовым данным) увеличилась за год с -0.43% до 0.66%. При этом рентабельность капитала ROE (рассчитываемая по формам 102 и 134) увеличилась за год с 6.34% до 18.95% (здесь и ниже приведены данные в процентах годовых на ближайшую квартальную дату).

Чистая процентная маржа уменьшилась за год с 2.40% до 0.78%. Доходность ссудных операций уменьшилась за год с 9.52% до 7.73%. Стоимость привлеченных средств увеличилась за год с 5.41% до 5.75%. Стоимость привлеченных средств банков уменьшилась за год с 4.84% до 4.13%

Подробнее смотрите: структуру доходов и расходов и показатели рентабельности, а сейчас мы рассмотрим подробнее другие важные показатели с точки зрения надежности кредитной организации.

Собственные средства

Структуру собственных средств представим в виде таблицы:

За год источники собственных средств увеличились на 14.5%. А вот за прошедший месяц (Январь 2020 г.) источники собственных средств увеличились на 0.7%. .

Краткая структура капитала на основе формы 123:

Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 45.56 млрд.руб.

Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:

По медианному методу (отброс резких пиков): сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.

Другие факторы определения надежности банка

Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:

Доля просроченных ссуд в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервирования на потери по ссудам в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Сумма норматива размера крупных кредитных рисков Н7 (макс.800%) в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.

Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).

Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).

Проверим некоторые косвенные факторы, указывающие на возможные проблемы и надежность:

Таким образом, за последний год у банка ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) не было смены собственников (акционеров).

Также у банка ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) за год не было значительного увеличения ФОР. На текущий момент условный коэффициент усреднения ФОР, равный значению 0.51, означает, что кредитная организация с высокой вероятностью усредняет ФОР и относится к 1-й, 2-й или 3-й группе надежности.

Выводы и рекомендации

    Статистика по негативным факторам:

  • количество индикаторов ненадежности — 0;
  • количество индикаторов неустойчивости — 3.

Анализ финансовой деятельности и статистические данные за прошедший год кредитной организации ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО свидетельствуют о наличии некоторых негативных тенденций, способных повлиять на финансовую устойчивость банка в перспективе.

Надежности и текущему финансовому состоянию банка можно поставить оценку «хорошо».

В принятии решения необходимо также учитывать многие другие факторы (например, информация о владельцах, клиентах, слухи и т.п., информация о фальсификации отчетности), выходящие за рамки данного исследования.

Данный отчет сформирован автоматически по уникальной авторской методике, принадлежащей владельцу сайта analizbankov.ru.

Владелец сайта снимает всякую ответственность за принятие решения в связи с приведенным выше анализом.

Реквизиты ИНГ БАНКа (ЕВРАЗИЯ)

ING Commercial Banking – бизнес-подразделение группы, которое является одним из ведущих иностранных финансовых институтов в России, и предоставляет услуги более 1000 иностранным и локальным корпоративным клиентам.

В России ING Commercial Banking работает с 1993 года (юридическое название ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО).

ING Commercial Banking занимает лидирующие позиции в ведущих международных и российских рейтингах: входит в 10 ведущих иностранных банков России, Top 5 ведущих маркет-мейкеров валютного рынка с ежедневным оборотом около 10% от общего объема торгов на рынке рубль/доллар, Top 3 лидеров на локальном денежном рынке, занимает первое место среди ведущих уполномоченных организаторов синдицированных банковских кредитов, входит в число самых надежных банков, согласно рейтингу Forbes в России в 2013.

Инг Банк (Евразия) АО, Москва – полные сведения из официальных источников: контакты, учредители, руководство, реквизиты и прочие данные о компании.

Надёжность

Выявлено 15 фактов об организации:

Связи

Выявлено 9 связанных c Инг Банк (Евразия) АО организаций.

Судебные дела

Найдены сведения о 1 рассматриваемом судебном деле с участием Инг Банк (Евразия) АО.

Имеются данные о 37 завершенных судебных делах с участием организации:

В качестве ответчика: 8 В качестве истца: 17 В качестве третьего/иного лица: 16 Все судебные дела

Долги

Найдены сведения о наличии исполнительных производств в отношении Инг Банк (Евразия) АО:

Лицензии

Организация имеет 5 лицензий по 5 видам лицензируемой деятельности.

Проверки

Данных о проведении в отношении Инг Банк (Евразия) АО плановых и внеплановых проверок нет.

Последние изменения

Начато рассмотрение судебного дела №А40-107510/2018 от 17.05.2018 в кассационной инстанции. Организация в роли истца.

Завершено рассмотрение судебного дела №А40-107510/2018 от 17.05.2018 в апелляционной инстанции. Организация в роли истца.

Завершено рассмотрение судебного дела №А40-107510/2018 от 17.05.2018 в апелляционной инстанции. Организация в роли истца.

Завершено рассмотрение судебного дела №А40-107510/2018 от 17.05.2018 в кассационной инстанции. Организация в роли истца.

Начато рассмотрение судебного дела №А40-107510/2018 от 17.05.2018 в кассационной инстанции. Организация в роли истца.

Завершено рассмотрение судебного дела №А40-107510/2018 от 17.05.2018 в апелляционной инстанции. Организация в роли истца.

Похожие организации

Учредители Инг Банк (Евразия) АО указаны на основании данных из ЕГРЮЛ и могут не являться текущими акционерами:

Госзакупки

В роли: Поставщика

Организация Инг Банк (Евразия) АО являлась поставщиком в 2 государственных контрактах на сумму 582 336 руб.

Это ваша компания?

Зарегистрируйтесь и получите возможность управлять отображением информации о Инг Банк (Евразия) АО

Конкуренты

Ближайшие конкуренты Инг Банк (Евразия) АО:

Финансы

Сведения о финансовых показателях организации отсутствуют.

Филиалы и представительства

Сведения о филиалах и представительствах Инг Банк (Евразия) АО отсутствуют.

Краткая справка

Инг Банк (Евразия) АО действует с 13 сентября 1993 г., ОГРН присвоен 7 октября 2002 г. регистратором УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ НАЛОГОВОЙ СЛУЖБЫ ПО Г.МОСКВЕ. Руководитель организации: генеральный директор Чайкин Михаил Михайлович. Юридический адрес Инг Банк (Евразия) АО – 127473, город Москва, Краснопролетарская улица, дом 36.

Основным видом деятельности является «Денежное посредничество прочее». Организации ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО присвоены ИНН 7712014310, ОГРН 1027739329375, ОКПО 17541355.

Телефон, адрес электронной почты, адрес официального сайта и другие контактные данные Инг Банк (Евразия) АО отсутствуют в ЕГРЮЛ и могут быть добавлены представителем организации.

Полное и сокращенное название

Полное и сокращенное
название на английском языке

ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО

ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО

ING BANK ( EURASIA ) JOINT STOCK COMPANY

ING BANK ( EURASIA ) JSC

Регистрационный номер, присвоенный Банком России (КГРКО)

Основной регистрационный номер кредитной организации

Дата внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации кредитной организации

7 октября 2002 года

Юридический и фактический адрес

127473, Россия, Москва, ул. Краснопролетарская, 36

S.W.I.F.T., E-mail, Web

Номер корреспондентского счета в рублях

ГУ Банка России по ЦФО

Идентификационый номер (ИНН)

LEI (Legal Entity Identifier)

Часы работы Банка

9:00 – 17:30 с понедельника по пятницу, за исключением официальных выходных дней

Часы работы кассового узла Банка:

9:30 – 15:00 с понедельника по пятницу, за исключением официальных выходных дней

Индивидуальным клиентам

Для зачисления средств в иностранной валюте на Ваш счет в нашем банке, пожалуйста, сообщите своим иностранным партнерам номер своего счета в иностранной валюте и реквизиты тех банков-корреспондентов, с которыми ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО (SWIFT code INGBRUMM) установил корреспондентские отношения и, в которых имеет следующие счета:

Для переводов средств в долларах США: Банк: JPMorgan Chase Bank, New York correspondent account No. 001-1-908019 SWIFT code: CHASUS33

Для осуществления переводов средств в валюте РФ используйте следующие реквизиты: ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО корреспондентский счет № 30101810500000000222 в ГУ Банка России по ЦФО Москва БИК: 044525222 код по ОКПО: 17541355 ИНН: 7712014310

Телефон Горячей Линии Банка +7 495 933 4747

Банки могут отказаться от всякого сотрудничества с Facebook после запуска криптовалюты Libra, заявил Financial Times генеральный директор ING Ральф Хаммерс. Глава нидерландского финансового конгломерата пояснил, что банки вроде ING являются «проводниками в финансовый мир», и если у них или регуляторов будут малейшие подозрения, что цифровая валюта Facebook может использоваться для отмывания денег и других финансовых преступлений, то банкам придется прекратить предоставлять свои услуги корпорации Марка Цукерберга. «В таком случае мы можем принять меры и отказаться от клиента или не принимать его»,— заявил господин Хамерс.

В ответ на это заявление представитель Facebook отметил, что компания намерена «потратить столько времени, сколько потребуется, чтобы сделать все правильно… Facebook не будет предлагать потребителям криптовалюту Libra через собственный электронный кошелек Calibra до тех пор, пока ассоциации (Libra.— “Ъ”) не удастся полностью удовлетворить требования регуляторов и получить соответствующие лицензии».

Ранее стало известно, что запуск криптовалюты Facebook может не состояться в 2020 году, как планировалось изначально. При этом проект уже покинули семь из 28 компаний, изначально присоединившихся к проекту. Среди них Booking.com, EBay, Stripe, Mastercard, Visa, PayPal и Mercado Pago.

О том, почему от проекта Facebook отказываются партнеры,— в материале “Ъ FM” «Libra теряет поддержку».

Кирилл Сарханянц

Краткая справка:
АО «ИНГ Банк (Евразия)» — российская «дочка» Нидерландской группы ING Group. Основным направлением деятельности российского банка является обслуживание и кредитование крупных корпоративных клиентов. Розничный бизнес развит слабо.(Банки.ру)
«Яндекс» — российская транснациональная компания, зарегистрированная в Нидерландах и владеющая одноимённой системой поиска в Сети, интернет-порталами и службами в нескольких странах. Наиболее заметное положение занимает на рынках России, Турции, Белоруссии и Казахстана. (Википедия)
Финансовые проблемы в АО «ИНГ Банк (Евразия) и ООО «Яндекс» начались в понедельник, 22 октября 2018 года. ООО «Яндекс» предпочло назвать финансовые проблемы АО «ИНГ Банка (Евразия) техническим сбоем (см. http://skrinshoter.ru/s/251018/wUGo73Yo?a ), с открытой и неопределенной датой исправления ситуации.
В данном случае, речь идет о выставлении счетов на оплату (за услуги Яндекс.Директ организацией ООО «Яндекс»), своим клиентам (юридическим и физическим лицам) с платежными реквизитами АО «ИНГ Банк (Евразия)». После проведения оплаты по расчетному счету, средства зачисляются в клиентский аккаунт на сервисе Яндекс.Директ (direct.yandex.ru) в стандартной практике в течении нескольких часов. После, так называемого технического сбоя, средства ни на один из клиентских аккаунтов не были зачислены. Дозвонившись в отдел бухгалтерского учета ООО «Яндекс» по телефону 8 800 234-24-80, вежливая девушка нам сообщает, что в ИНГ Банке технические проблемы, средства не поступили, когда исправят технический сбой и поступят средства — «Не известно».
Удивляет и позиция менеджмента и ТОП менеджмента ООО «Яндекс», которые халатно и наплевательски отнеслись к тысячам своих пользователей, которые так же несут обязательства перед своими клиентами и вынуждены в недоумении разводить руками. Ни в одном из открытых источников нет информации о проблематике, контрольных датах и тем более вариантах решений. Хотя один вариант бухгалтерия ООО «Яндекс» предлагает — повторно оплатить счета за рекламу на другие платежные реквизиты в ином банке. Никаких оповещений, никаких извинений, никакой вразумительной, логичной и адекватной клиентоориентированной политики ООО «Яндекс» не проводит, предпочитая хранить молчание и бездействовать, выставляя себя и своих подрядчиков перед клиентами исключительно в негативном свете.
На сегодняшний день (26 октября 2018 года) проблема не решена.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *